Cómo Tener Un Currículum Vitae Fantástico Con Un Gasto Mínimo

Hay una frase célebre en el mundo de la inversión que se pregunta si es interesante coger lletes delante de una apiadora en marcha, lo que quiere hacer reflexionar sobre si merece la pena el riesgo de coger esos lletes ante la posilidad de quedar atrapado por la lenta máquina. Pues esta idea resume cómo ven para 2019 los mercados de renta fija los expertos consultados.

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La deuda pública y los bonos de empresas han sufrido un via crucis a lo largo de este año, como evidencian los malos resultados de los fondos que tienen posiciones en estos activos. El 16% de la deuda emitida en la zona euro ofrece tipos negativos a los inversores y en los bonos que sí ofrecen algo de rentalidad, esta se sitúa en mínimos históricos. Destaca el bono alemán a 10 años que, en el ecuador de diciembre, toca tipos mínimos del 0,23%. En España ronda el 1,40% y, salvo Italia, con el 2,9%, los inversores no consiguen cubrir siquiera la suda de la vida (inflación).

Estos tipos tan bajos la magia del presidente del Banco Central Europeo (BCE), Mario Draghi, tras casi cuatro años de compromiso de comprar deuda pública y emisiones de renta fija de empresas, además de las inyecciones a los bancos. Un mercado dopado por el llamado quantitive easing (QE) que en enero llega a su fin. Con estas adquisiciones, el balance del BCE ha alcanzado los 4,66 llones de euros, que representa el 41,6% del PIB de la eurozona.

Unas medidas que permitieron poner a salvo el euro y tener un periodo de crecimiento económico, pero que tuvieron como contrapunto esas rentalidades bajísimas o negativas de los bonos públicos y dos que, lógicamente, han afectado a los inversores. Para redondear, el exceso de liquidez de la zona euro ronda los 1,9 llones de euros. Y, además, el BCE penaliza con una rentalidad del -0,4% a los depósitos de los bancos, que alcanzan los 657.000 millones de euros.

No existe el tr a una rera de suda de tipos en Europa como la emprendida por la Reserva Federal estadounidense (Fed), pero es posible que el BCE, además de dar por finiquitado su programa de compra de deuda, haga su primer movimiento sobre el precio del dinero a finales de 2019. No cabe esperar movimientos bruscos, pero llegados a los actuales niveles, cualquier susto —como el o por la deuda de Italia— supondrá pérdidas para los bonos.

César Ozaeta, director de análisis de fondos en Abante Asesores, cree que está complicado invertir en deuda pública o en renta fija de empresas. “Con la deuda europea será difícil ganar dinero. El riesgo es alto y la rentalidad baja, por lo que es fácil entrar en pérdidas, que pueden ser elevadas”. Eso sí, aunque no espera sudas de tipos importantes que deprecien los bonos, “el bono a 10 años español ya está al 1,4%, si le quitas la inflación, supone que ganas cero. A poco que los tipos repunten, pierdes. Por eso entre estar en deuda o en liquidez, optaría por la liquidez”, indica.

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Natalia Aguirre, directora de análisis de Renta 4, se mostró negativa en la presentación de su estrategia de 2019 sobre la renta fija y la deuda por la suda de las rentalidades que se producirá. “Que la rentalidad del bono a 10 años pase del 1,5% al 2,5% implica una caída del precio del bono del 9% [el precio del bono se mueve de forma inversa a la rentalidad]”, dijo. Así, no invertiría nada en deuda pública europea.

Por su pe, Roberto Scholtes Ruiz, director de estrategia de UBS en España, indica que es desaconsejable invertir en deuda pública en los próximos meses, cuando la rentalidad del bono alemán a 10 años pasará del 0,25% actual al 0,80%, según el BCE prepare las sudas de tipos, se relaje la tensión Italia-UE y amainen los tres a una recesión global. “Esperamos una relativa estalidad en las primas de riesgo (Italia alrededor de 250 puntos básicos y España de 120), con lo que los retornos netos serán negativos en la mayoría de países. Los riesgos predominantemente políticos (Italia, Brexit, elecciones europeas)”. Scholtes no espera sustos por el fin de las compras del BCE. “Ha sido una decisión preaciada y la reducción de las compras ha sido muy gradual. Se ha traducido en una presión al alza en los diferenciales crediticios y primas de riesgo soberanas, que parece ya muy descontada. No causará sustos, aunque es cierto que reduce la liquidez en el mercado secundario, y hace que las cotizaciones sean más volátiles tras el fin de las compras”. De adquirir deuda europea, prefiere a Italia frente a España o Portugal y emisores supranacionales.

La alternativa a la deuda pública está en los bonos corporativos, en de empresas con buena calificación de solvencia, en en los denominados bonos basura o de alta rentalidad (empresas con menor solvencia que ofrecen más rentalidad por sus emisiones porque tiene más riesgo de impago); en la deuda subordinada de los bancos o en los activos de estas acterísticas en las economías emergentes. Ozaeta destaca que tanto en empresas con calificación de grado de inversión como aquellas de peor calidad crediticia (high yield) que ofrecen rentalidades del 4% o 5% aún no es el ento de entrar porque ese rédito aún puede sur más. Eso sí, este experto apuesta por la deuda subordinada financiera (emitida por los bancos) que ofrece intereses del 6% o 7%, niveles acordes al riesgo que se asume. Los bonos de los países emergentes han sudo sus ganancias, pero tamén cree que pueden ser más generosos en un futuro inmediato y prefiere esperar. Le parecen interesantes los bonos os al 5% denominados en euros.

A Renta 4 le gusta la deuda de EE UU a corto plazo, pero el inversor tendrá que valorar el riesgo del tipo de camo. Tamén comprarían bonos high yield siendo muy selectivos. En emergentes les gustan plazos cortos en moneda no local. Scholtes prefiere la deuda corporativa, en especial la de peor calidad crediticia. En Europa, en bonos high yield y en deuda soberana de países emergentes denominada en dólares.

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